公安冻结期限新规定2020,银行风控与公安冻结的区别与联系

导读：公安冻结期限新规定2020，银行风险控制与公安冻结的区别与联系当你的银行卡无法正常收付款时，你可以去银行了解具体原因。除了被起诉保全，一般有两种可能，一是被银行控制，二是被公

公安冻结期限新规定2020，银行风险控制与公安冻结的区别与联系

当你的银行卡无法正常收付款时，你可以去银行了解具体原因。除了被起诉保全，一般有两种可能，一是被银行控制，二是被公安冻结。本文详细分析了银行风险控制与公安冻结的区别与联系。

1.什么是银行风险控制？

每个商业银行都会根据不同的参数建立内部反洗钱风险控制体系。当你的银行卡在使用过程中存取款金额和频率出现异常时，会自动触发风控系统，所以会受到银行的控制。

比如快进快出，短时间内收到的多笔汇款，短时间内汇出的多笔汇款，长期不用的“僵尸卡”最容易被银行控制。

银行风险控制方法包括:限制柜台交易、每日交易限额、冻结银行卡不支付等。

解除银行的风险控制，需要去银行核实开户人的身份，向银行提交材料说明相关交易流程，有时可能还需要去反诈骗中心开具证明。

在实际操作中，很多银行为了减少风控卡的数量，会直接建议你把卡卖掉取现。

二。什么是公安冻结？

公安冻结你银行卡的原因比较简单。往往公安机关在办理具体刑事案件时，发现你的银行卡有涉案资金流入或者与涉案账户有过交易。

公安冻结模式为:只收不付。冻结期限包括3天、半年、1年。到期后可以一直续费。

解除公安冻结，需要主动联系被冻结公安主管部门，了解冻结的具体原因，提交证据证明相应交易合法，解冻投诉。

三、两者的区别和联系？

差异:

一般来说，银行风控意味着银行要“冻结”你的卡，并不意味着你的银行卡涉案；而公安冻结是公安机关基于办案需要冻结你的卡，而涉案的往往是你的银行卡。

联系人:

除了异常的银行卡交易，银行会采取风险控制。公安冻结你名下其他银行卡也可能导致你银行卡的风险控制。比如其他地方的机关公安发函冻结你的农行卡。农业银行收到冻结指令后，可能会将这一情况上报当地市公安局反诈骗中心或央行，将你的农行卡列入“电信诈骗名单”。一旦进入名单，就会自动触发其他银行的风控系统，你名下的其他银行卡就会被银行风控。#银行卡被冻结怎么办# #银行账户被冻结# #银行卡被冻结# #银行风险控制#

总结:以上内容是对公安冻结期限新规定2020、银行风险控制和公安冻结的区别和联系的详细介绍。文章内容部分转载自网络，希望你能了解公安冻结期限/