转账支票几天到账,4.2出纳知识：如何用转账支票进行转账业务

导读：转账支票过几天就到了，4.2出纳知识:如何用转账支票进行转账业务。实践中，企业在生产经营活动中的同城采购业务，往往采用调拨支票的方式结算。转账支票是同城出纳结算业务中最常

转账支票过几天就到了，4.2出纳知识:如何用转账支票进行转账业务。

实践中，企业在生产经营活动中的同城采购业务，往往采用调拨支票的方式结算。转账支票是同城出纳结算业务中最常用的结算方式之一。

转账支票是出票人签发给收款人用于结算或委托银行将款项支付给收款人的票据，也是出票人签发的付款通知。

一、了解汇款支票

(1)票样

转账支票和现金支票一样，有正面和背面。正面分为两部分:左边部分为存根副本，右边部分为正副本，也称为支票副本，如图4- 2-1所示。背面的转让支票有两栏，左栏是附加信息，右栏是背书人和被背书人的签名项，表示可以转让，如图4-2-2所示:

二。发布转账支票

使用转账支票支付时，发卡流程如图4-2-3所示:

(一)查询银行存款余额

签发转账支票时，需要确保公司银行账户存款余额不低于支票的金额，防止空头支票签发。

(二)申请并登记转让支票使用登记簿。

在使用transfer 支票之前，应在使用登记簿中登记基本信息。在实际工作中，无论是收现金支票，还是转账支票，都要及时登记支票，并使用登记簿。登记支票转账和使用登记簿时，主要内容包括:日期、支票号、用途、金额、收款人、备注等。，如图4-2-4所示。这样做是为了加强对支票的管理。通过在寄存器支票中注册序列号，可以监控每个支票的应用和使用情况。

(3)填写支票

转账支票的填写和现金支票一样严格。

基本要求

①issue支票应用碳素墨水或墨水填写。

②大小写必须一致，不得涂改。

③字迹应清晰工整，不得涂改。

附日期应大写，金额应符合要求，收款人应为收款人全称。

在存根上填写主要信息，如金额、公司、日期等。

存根填写要求没那么严格，把主要信息填清楚就行。如果金额和日期是小写，公司名称可以缩写。

为transfer 支票填写的样本如图4-2-5和图4-2-6所示:

(4)批准和盖章

填好转账支票后，需要找相关银行预留印鉴的保管人来盖。转账凭证支票应加盖公司预留银行印章。加盖印章时，必须使用与预留印章颜色相同的印台，印章必须清晰，如图4-2-7所示:

(5)生成密码并填写。

支付设备是银行为进一步加强票据风险控制而设置的最后一道防线，如图4-2-8所示。只有填写的密码支票与银行备份的数据完全一致，银行才会进行支付。

支付密码器的使用流程，每次发放时根据密码器上的文字提示输入支票类型、账单日期、金额、账号、票号，并将密码填入转账支票的密码区，如图4-2-9所示:

(6)处理付款

出纳你可以拿着发出的转账支票到银行办理转账，也可以直接把转账支票的原件交给收款人，收款人自己到银行办理。下面以转账到银行为例详细介绍一下。

出纳你去银行付款的时候，光靠一次转账的信息支票是不完整的。银行不能办理转账业务，所以你需要一个辅助单据——回单。

存单可以记载出票人和收款人的全称、账号、银行信息，以及两者之间的结算金额关系，可以为银行办理转账提供全面的信息。存款单一般一式三份。我们以工行的回单为例来说明，如图4-2-10所示:

图4-2-10收据

第一联:贷方凭证联，由收款人银行留存。

第二联:收据联，持票人的收据。

三联:收款通知，由收款人留存，作为入账凭证。

账单应根据双方信息填写，收款人和付款人相关信息填写清楚。填写账单包括:

1.日期；

2.出票人和收款人信息；

3.量在万一；

4.票据的种类、号码和数量。

出纳将填好的报关单和转账支票原件交给银行柜员处理。银行办理完毕后，出纳将收到加盖银行印章的报关单回单，如图4-2-11所示:

三。收到转账支票

出纳收到转账支票时，首先要检查填写的项目是否符合规定要求，如收款人名称是否为公司全称、金额和日期书写是否正确、大小写是否一致、签名是否清晰、日期是否在10天有效期内等。确认后就可以去银行办理转账了。出纳办理转账时有两种选择，一种是在自己的银行办理转账，一种是在付款人的银行办理转账。在实际工作中，去自己的银行是比较常见的。

我们以金陵钱多多家具有限公司出纳收到转账支票去自己银行存款为例:

出纳去自己的银行办理存款的流程，如图4-2-12所示:

1.[/k0/]拿到转账的原件支票核对无误后，请银行预留印鉴的保管人在转账的背面支票加盖公司预留印鉴。存款时，应在转账背面背书人签名处加盖预留银行印鉴支票。加盖印章时，必须使用与预留印章颜色相同的印泥，印章必须清晰，如图4-2-13所示:

出纳拿着盖好的转账支票到自己的银行填写存单，将填好的存单连同转账支票一起交给银行柜员处理。

2.银行核实无误后，会在票据回单上签字，退回出纳，表示银行已受理该业务，但未完成收款任务。

3.银行收到支票的款项后，将款项转入公司账户，同时将加盖收款印章的入账通知交给公司。

四。常见的实际问题

1.可以用transfer 支票给异地客户转账吗？

答:转账支票主要用于同城结算，但部分银行采用银行支票图像交互系统后，也可以在其覆盖范围内进行异地结算。

2.转账支票可以挂失吗？

答:已发出的转账支票不得挂失。

3.收到转账支票后，可以隔月到账吗？

答:不可以，转让支票的有效期为签发之日起十天，逾期银行不予受理。

4.出纳不小心把转账日期支票写错了。我能改变它吗？

答:不能，转账日期支票填错了，不能涂改，必须作废。

如果转账支票填制或盖章有误，必须作废。转让支票应加盖“作废”章，然后重新签发。

转让支票无效，转让支票的登记簿也应注明转让支票无效。

当转账支票作废时，出纳应将作废的转账支票正本和存根保存在一起，同时在支票使用登记簿上注明作废，如图4-2-14所示:

课前复习:转账支票和现金支票的异同

课前总结:

对于票据结算，无论是什么票据，我们都要了解三点:1。账单是什么样的？2.企业怎么去银行？3.如何使用收到的账单？那么转移支票也是一样的。

一、认识转账支票:转账支票的正反面都包含哪些信息，和我们之前学过的其他票据有什么不同？

二。如何转账付款支票:通过“查询银行余额-使用登记簿申请并登记转账支票-填写支票-盖章审批-生成密码并填写-转账到银行或给收款人支票的流程，还原我们的实际流程。

三。如何使用收到的转账支票:当然是在签发日期后10天内去银行取钱。

总结:以上内容是对支票天的转账业务的详细介绍，4.2出纳知识:如何用转账支票。文章部分内容转载自网络。希望对你了解转学支票需要多少天有帮助和参考。