办理银行卡需要什么材料和流程,办银行卡

导读：什么材料和流程做银行卡今天有个网友留言问我昨天去银行开户，结果是开不了。银行柜员说要去派出所开居住证明才能办卡。而且他说是全国统一的，不只是他们网点。这位网友觉得很

什么材料和流程做银行卡

今天有个网友留言问我昨天去银行开户，结果是开不了。银行柜员说要去派出所开居住证明才能办卡。而且他说是全国统一的，不只是他们网点。这位网友觉得很奇怪。明明他以前只是个身份证。为什么现在这么麻烦？是他们当地银行故意为难他，还是真的民族团结？

其实严格来说，开居住证不用去派出所。但不可否认的是，目前各银行对用户开卡的验证比过去高了很多，甚至没有相关的佐证材料。银行直接拒绝给你开户，而这其中的关键就是央行发起的“断卡”行动！

随着互联网金融的发展，近十年来，我国电信网络诈骗、网络赌博案件频发，给很多人造成了财产损失，而这些案件的核心都离不开一个关键因素——银行卡；银行卡既是对方收受赃款的一种手段，也是增加公安机关破案难度的一种方式。

比如一个诈骗犯通过诈骗获得了100万元的资金。一般犯罪分子会马上把钱分成几十份(5万元以下的金额可以实时到账)到几十银行卡，然后通过这几十家银行继续分发给上百个账户(每个账户最后会收到几千元)，然后雇人在各个银行的ATM机上取钱，中断最后的流转。欺诈者的这种方案有什么好处？一是最终收到的银行卡金额较小，可在ATM机上一次性全部取出(ATM取款每日限额2万元)，无需去柜台或提供身份证；二是由于金额较小，相对较难引起银行反洗钱监控系统的注意；三百个账户，涉及十几家银行，给公安机关破案增加了难度。

现实中，诈骗分子为了尽可能避开银行反洗钱系统的监控，一般都有几千张卡银行卡。每次诈骗成功，用一批，再用一批，尽可能降低风险！所以说银行卡是诈骗分子作案最关键的因素。一旦能够关闭犯罪分子获取银行卡的渠道，那么诈骗案件将呈几何级数下降，破案难度也将大大降低。这就是“破卡”的意义。

那怎么破卡呢？破卡最直接最简单的方法就是从源头上切断！众所周知成千上万的银行卡诈骗犯及其家属无论如何也收不到这个数的银行卡，而且诈骗犯一般都不用自己的卡，所以现实中最常见的就是买卡！因为买卡的存在，银行很难设置开卡的门槛。

其实银行不一定让你去公安机关开居住证。一般银行的要求只是要求你提供证据证明你在这个城市工作或者生活。不然为什么要办这方面的卡？但是并不是所有的证明文件材料都需要居住证，居住证只是其中之一。比如公司出具的工作证明也可以作为证明文件材料或者你有公积金缴纳记录(会显示你在哪里缴纳)，那么居住证就不是唯一的。当然，你可能目前无业或者办卡的银行要求严格，所以会要求你提供居住证。

上述账户均为国外账户。本地户口(仅限县域内户口，同一地级市的跨县户口也算异地)，如果开第一个户口银行卡，一般会宽松一些，不需要证明材料。但是如果要开多个账户，银行会比较谨慎，会要求你提供开卡的原因和目的，必要的话还会要求你提供证明材料/

摘要

如果断卡动作没有取消，那么以后在银行开卡验证的要求不会降低。当然，即使降低要求，也不一定要去公安机关开居住证。毕竟这只是佐证之一材料。军人身份证、机动车驾驶证、社会保障卡、学生证、单位工作证等。也可以作为佐证材料。虽然开卡比以前麻烦，但其实对广大人民群众无害，还是要尽力配合！

总结:以上内容是对处理银行卡需要什么材料和流程的详细介绍。文章部分内容转载自网络。希望对你了解自己需要处理的事情银行卡有所帮助和参考。